Foire aux questions
À quel moment consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?
À tout moment, à n’importe quelle période de votre vie : il n’y a pas de « bon » moment, si ce n’est celui d’atteindre vos objectifs.
Savez-vous qu’il y a 33 millions d’épargnants en France ? Pourtant, seulement 1 million d’entre eux sont conseillés aujourd’hui. Et bizarrement, le patrimoine de ceux qui sont conseillés a grimpé de 68% depuis la crise de 2008, alors que les français qui se débrouillent seuls, eux, ont vu leur patrimoine moyen diminuer de 7%.
Notre objectif aujourd’hui est de généraliser l’accès aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine : en effet, il s’agit avant tout d’un métier au service des personnes et de leurs projets.
Ai-je suffisamment d’argent pour rencontrer un conseiller ?
On croit souvent à tort qu’un conseiller en gestion de patrimoine se consulte uniquement à partir d’un certain niveau de revenu. C’est faux : la jauge de votre compte en banque n’a que peu d’intérêt ! Il ne s’agira que d’un point de départ : ce qui importe vraiment ce sont vos projets de vie et votre volonté à être guidé pour atteindre vos objectifs.
Combien cela va-t-il me coûter ?
Nos conseils sont offerts, nous ne prenons aucun frais d’honoraires.
Travaillant par recommandation sur toute la France, nous ne serons rémunéré que si vous êtes satisfaits de nos conseils et que vous décidez de mettre en place une ou plusieurs solutions proposées. Ce sont alors nos partenaires qui nous rémunèreront.
Le type de problématiques pouvant amener une rencontre ? (liste non exhaustive)
- Comment gérer mon épargne / ma capacité d'épargne tous les mois ?
- Mes livrets bancaires sont pleins, que faire ?
- Sur quels supports aller en dehors des supports bancaires ?
- Puis-je diminuer / optimiser ma fiscalité ?
- Comment faire pour obtenir des revenus complémentaires ?
- Je souhaite acheter : dois-je acheter ma résidence principale ou faire du locatif ?
- Je souhaite préparer ma retraite : par où commencer ?
- Quel est l'impact sur mon patrimoine si je me marie ? pacs ?
- Je viens de recevoir un héritage, que faire ?
- Comment préparer ma succession ?
- Comment préparer le financement des études de mes enfants ?
- Puis-je changer d'assurance de prêt ?
- Je dispose d'une trésorerie d'entreprise : que puis-je en faire ?
- Je suis à mon compte : dois-je mettre en place une prévoyance ? pour moi ? mes salariés ?
Natacha BOUCHER - Conseillère en Investissements Financiers
Parc d'Affaires du Moulin à Vent
33 avenue du Dr Georges Levy
Bât. 42
69200 VÉNISSIEUX
Intervention sur toute la France
Enregistrée à l’ORIAS sous le n° 22003011 (www.orias.fr), sous le contrôle de l'ACPR, 4 place de Budapest, CS 92 459, 75436, Paris Cedex 9 :
-Conseillère en Investissements Financiers, membre de la CNCIF, chambre agréée par l'AMF
-Mandataire d'Intermédiaires en Opérations de Banque et en Services de Paiement
-Mandataire d'Intermédiaire en assurance
-Transactions sur Immeubles sans réception de fonds, mandataire d'Inovea Immobilier - Carte n°CPI 3402 2017 000 021 580, délivrée par la CCI de l'Hérault
-Assurance responsabilité civile et garantie financière n°127 128 662, souscrite auprès de MMA IARD